En medio de una avalancha de críticas por investigaciones sobre delitos de corrupción, el Banco Promerica nombró el pasado 15 de octubre a un nuevo presidente. Su nombre es Lázaro Figueroa, quien, durante su presentación aseguró que trabajará por dar mejores servicios a los salvadoreños.
El nuevo presidente del Banco Promerica aseguró que su estrategia para El Salvador está basada en cinco ejes, entre ellos, ofrecer soluciones a los clientes y optimizar las operaciones.
Figueroa tiene una larga trayectoria en la industria bancaria. En 1999 ocupó el cargo de vicepresidente senior Global Cobranzas Banca Personas y Empresa para Canadá y México. Después fue nombrado vicepresidente senior en Grupo Scotiabank El Salvador.
Ahora quiere lavarle la cara al Banco Promerica. Investigaciones fiscales, policiales y periodísticas han señalado que el banco que ahora dirige Figueroa ha incurrido en prácticas de corrupción.
El pasado 5 de septiembre, Diario 1 reveló que el exfiscal general Luis Martínez (condenado a finales de 2018 por corrupción) lavó dinero en el Banco Promerica. Así lo establece un expediente de la Fiscalía General de la República (FGR).
No solo eso. Luis Martínez también limpió los expedientes de personas que tenían investigaciones y las conectó con el Banco Promerica S.A. para que lavaran dinero. Entre esos clientes, según la Fiscalía, estaban los dueños de Agroindustrias Gumarsal, una empresa que era propiedad de personajes señalados como cabecillas del cártel de Texis.
Gumarsal fue fundada en 1997 por José Adán Salazar, conocido como Chepe Diablo, y Juan Umaña Samayoa, quien por muchos años fue alcalde de Metapán. La empresa era dirigida por Wilfredo Guerra. Actualmente los tres están siendo procesados por lavado de dinero.
La Fiscalía General comenzó a investigar al Banco Promerica en 2016 a raíz de dos reportes de operaciones sospechosas: uno proveniente de la Superintendencia del Sistema Financiero y otro de la División de Investigación Patrimonial de Extinción de Dominio y Delitos Financieros de la Policía Nacional Civil (PNC).
En el reporte policial —que la Fiscalía General consignó en el expediente— se detalla que Luis Martínez manejó varias cuentas en el Banco Promerica por medio de testaferros. Entre ellos estaba Moisés Nájera, quien era representante legal de la sociedad BODEPA.
Investigaciones fiscales revelan que el exfiscal general, Luis Martínez, creó una mafia en la FGR y recibió cientos de miles de dólares a cambio de abrir o cerrar procesos penales. El expresidente Mauricio Funes y el prófugo Enrique Rais fueron algunos de los que le pagaron dinero a cambio de abrir o cerrar investigaciones.
El dinero que Luis Martínez recibía de funcionarios y empresarios corruptos lo canalizaba a través de BODEPA; y los accionistas de esta sociedad, principalmente Moisés Nájera, lo depositaba en el Banco Promerica.
“Para que estos hechos pudieran darse se tenía la colaboración dentro del Banco Promerica de la señora ROXANA RAMÍREZ DE HERNÁNDEZ, la que sirvió de enlace; y es así que, en múltiples ocasiones, entre los meses de octubre y diciembre de dos mil catorce, llegaba al banco el señor MOISÉS NÁJERA a entrevistarse en privado con la señora Roxana Ramírez, para que ella mediante el jefe de operaciones del Banco, autorizara liberaciones de fondos”, dice el informe de la División de Investigación de Delitos Financieros de la PNC, el cual fue anexado al expediente fiscal.
Luego agrega: “La relación de Roxana Ramírez con el señor Luís Martínez era coordinada por Moisés Nájera, quien le daba las fechas en las que ella debía de visitar al Fiscal dentro de las oficinas de la Fiscalía General de la República. En esas reuniones solo intervenían el señor Moisés Nájera, la señora Roxana Ramírez y el señor Moisés Torres, quien supuestamente es pariente del ex fiscal”.
Conexión mafiosa
El mismo reporte revela que la relación entre Luis Martínez y Roxana Ramírez no solo era por el dinero de procedencia ilícita que el entonces fiscal general depositaba en el Banco Promerica.
“La relación que ha mantenido dicha señora Roxana Ramírez, del Banco Promérica, y otros personeros de alta gerencia de dicha institución financiera, se debió a que el señor Luis Martínez le proporcionaba los nombres de personas que tenían problemas por investigaciones abiertas, ya fueran por delitos de lavado u otros, lo que llevaba a otros bancos a que no le abrieran cuentas bancarias a ciertas personas; y así aprovechaba esta información Roxana Ramírez para atraer a esos clientes”, detalla.
En seguida agrega: “En otras oportunidades lo que se requería del Ex Fiscal es que este les agilizara la solución de los problemas judiciales o de investigación que tenían (los clientes), para de esa manera no tener que cerrar las cuentas o poder abrirlas según fuera el caso; y esta relación se dio por problemas de liquidez que ha tenido el banco. Afirma el informante que, por ejemplo, fueron abiertas cuentas a GUMARSAL y su grupo de empresas o personas naturales relacionadas”.
Es decir, según el informe que la FGR consignó en el expediente judicial, Luis Martínez no solo lavó dinero en el Banco Promerica, sino que limpió los expedientes de personas que tenían investigaciones y las conectó con el Banco Promerica para que también lavaran dinero. Entre esos clientes estaban los dueños de Agroindustrias Gumarsal, empresa que era propiedad de personajes señalados como cabecillas del cártel de Texis.
Banco Promerica desacreditó, a través de un derecho de respuesta que hizo llegar a Diario 1, los informes de la FGR y PNC. Sin embargo, nunca presentó pruebas para demostrar que lo consignado en ambos expedientes es falso.
Fotoarte D1.
Multado por prácticas ilegales
De acuerdo con una resolución de la Superintendencia del Sistema Financiero, emitida el 25 de abril de 2018, el Banco Promerica S. A. cometió al menos cinco infracciones a la ley contra el lavado de dinero.
El Banco Promerica cometió una serie de violaciones a la ley contra el lavado de dinero y activos, y contra las normas técnicas para la Gestión de los Riesgos de Lavado de Dinero y Activos y de Financiamiento al Terrorismo.
Por ejemplo, la Superintendencia determinó que Nelson Humberto López Jiménez, exoficial de Cumplimiento del Banco Promerica, cometió una infracción a la ley contra el Lavado de Dinero y de Activos en relación al Monitoreo de Manual de Cumplimiento Contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de Banco Promerica S.A. Por eso le impuso una multa de $10,645.95.
La Superintendencia también determinó que el Banco Promerica cometió una infracción al Manual de Cumplimiento contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Por ello le impuso una multa de $5,514.45.
Lázaro Figueroa